Udnyt data og analyser til kredit- og kreditværdighedsvurdering, reducere svindel og forbedre hvidvask og compliance processer.
Sådan kan Experian hjælpe virksomheder i Finansierings- og Leasingbranchen
Det er ikke altid let at drive en finansiel virksomhed - der er sket meget de seneste år, som har gjort det vanskeligere at være bank og finansiel virksomhed. Mange bøvler med kreditvurderinger, svindel og hvidvask.
Hos Experian kan vi hjælpe alle finansielle virksomheder med at drive en bedre forretning baseret på data, analyse og indsigt.
Virksomheder der arbejder med finansiering og leasing står over for en række udfordringer, når det kommer til at træffe informerede beslutninger. De har brug for at forstå deres kunders økonomiske position, men samtidig er de også nødt til at navigere i en labyrint af love og reguleringer. Mangel på indsigt og effektiv analyse af data kan resultere i dårlige beslutninger og potentielle tab. Men ved at anvende avancerede dataanalyse- og teknologiløsninger kan virksomhederne få adgang til en dybere forståelse af deres kunders økonomi og træffe informerede beslutninger, der styrker deres forretning.
Ved at anvende avancerede analysemetoder og teknologi kan vi hjælpe finansielle virksomheder med at forudsige kreditrisiko og identificere muligheder for at øge deres indtægter. Vi kan også hjælpe med at optimere virksomhedens kredit- og scorings-processer, så de er mere effektive og hurtige.
Vi ved, at det kan være udfordrende for finansielle virksomheder at holde trit med den hurtige udvikling inden for teknologi og forretningspraksis. Derfor arbejder vi tæt sammen med vores kunder for at sikre, at de altid har adgang til de nyeste løsninger og metoder, der kan hjælpe dem med at drive en succesfuld virksomhed. Så uanset om du er en banker eller et leasingselskab, kan Experian hjælpe dig med at nå dine mål og drive en bedre forretning baseret på data, analyse og indsigt.
De største udfordringer for finansielle virksomheder og leasingselskaber og vigtige områder, hvor data kan gøre en forskel
Finansielle virksomheder og leasingselskaber står over for en række udfordringer, herunder konkurrence, regulering og digitalisering. Data spiller en vigtig rolle i at hjælpe disse virksomheder med at tackle deres udfordringer. Der er tre områder, hvor data gør en stor forskel: Kreditvurdering/risikostyring, svindel og compliance processer. Ved at anvende data og dataanlyser, kan finansielle virksomheder og leasingselskaber optimere deres beslutningsprocesser, forbedre kundetilfredsheden og øge effektiviteten
__
Øget fokus på compliance og svindel
Banker og finansielle institutter er underlagt en lang række krav når det kommer til KYC og hvidvask af penge. Der skal være fokus på identifikation, verifikation, screening og overvågning.
Hos Experian har vi AML og KYC løsninger som passer til både store og små behov. Har du eksempelvis brug for en simpel og hurtig løsning, som lader dig tjekke PEP’s, når du har brug for det eller vil du hellere have en fuldt automatiseret og integreret AML-løsning i jeres eksisterende onboarding-process?
Det sker mere og mere. Og jo bedre du kender dine kunder, jo mindre er sandsynligheden for, at kriminelle leaser en bil eller andet og stikker af. Her kan du med fordel anvende Experian’s Fraud Index til at minimere risikoen for svindel.
__
Kreditvurdering og risikostyring
Når en virksomhed låner penge ud til andre virksomheder eller private, er det vigtigt at vurdere låntagerens evne til at tilbagebetale lånet. Det er ikke altid let, og her spiller data en afgørende rolle for långiver.
Data kan hjælpe långiver med at få et bedre indblik i låntagerens økonomiske historik, herunder indtægter, udgifter og gældsforhold. Ved at samle og analysere disse informationer kan långiver vurdere låntagerens evne til at tilbagebetale lånet, samt bestemme den optimale lånebeløb og løbetid.
Desuden kan data også anvendes til at overvåge låntagerens økonomiske situation og tilpasse lånebetingelserne, hvis der opstår ændringer. På denne måde kan långiver sikre, at lånet bliver tilbagebetalt og samtidig minimere risikoen for tab.
Vil du høre mere om hvordan vi hjælper virksomheder i den finansielle sektor eller har du spørgsmål?
Udfyld formularen, så vender vi tilbage hurtigst muligt.
Bureaukrati gør det hele bøvlet
Det kan være svært at navigere i den finansielle verden, især når man som kunde oplever unødig friktion i samarbejdet med finansielle virksomheder. Desværre er dette ikke sjældent, da næsten 2/3 af privatkunder oplever dette problem. Hvis du gør det nemt for dine kunder at blive kunde, så er du allerede et skridt (eller flere) foran dine konkurrenter.
Sådan kan Experian hjælpe
Få et bedre beslutningsgrundlag og øg din virksomheds effektivitet med Experians datadrevne løsninger for finansielle virksomheder.
Læs mere om vores løsninger her
Undgå svindel
Reducer risikoen for svindel ved at anvende data og et Fraud Index. Hos Experian hjælper vi dig med at undgå uønsket leasingaktivitet.
Kend dine kunder
Jo bedre (og jo mere), du kender til dine kunder, desto bedre beslutningsgrundlag har du. Når du skal kreditvurdere en ny kunde, skal du indsamle mange informationer. Det er tidskrævende – men det kan vi hjælpe dig med.
Giv en bedre kundeoplevelse
Den gode oplevelse betaler sig altid. Når dine kunder føler sig godt behandlet, kommer de igen – og de anbefaler din forretning til andre. Brug data til at skabe den gode og unikke oplevelse. Det kan vi hjælpe dig med.
Derfor skal du arbejde med data
Data er i hjertet af alt, hvad vi laver hos Experian. Løbende bruger vi tid og energi på at spørge beslutningstagere i finansielle virksomheder om, hvad der er vigtigst for dem. Langt de fleste svarer, at de ønsker at højne og styrke kundeoplevelsen og investere tungt i digitalisering i forretningskritiske arbejdsgange.
Det bør give anledning til eftertanke. Vi har flere værktøjer og løsninger, som sætter data i centrum – og gør det nemmere at være finansiel virksomhed. Du kan se dem herunder.
Vores seneste analyse af Finansierings- og Leasingbranchen viser at der vil være øgede fokus på især de 4 nedenstående temaer de næste 12 måneder
Vil du have et dybere indblik i analysen så kontakt os endelig. Du kan også blive klogere på analysen og downloade den via linket nedenfor.
Vækst fra både nye og eksisterende kunder
Der vil være øget fokus på identifikation af nye markedssegmenter og stigende kryds- og mersalg muligheder vha. bedre målretning mod nye og eksisterende kunder.
Effektiv styring af flere typer risici
Bekæmpelse af identitetstyveri, svindel, kredit, økonomisk frirum og adfærdsmæssige risici.
Digitalisering af kunderejser og processer
Fokus på øget automatisering ifm. onboarding og kunderejsen. Det vil samtidig reducere omkostningerne ved at betjene kunderne og sikre markant mindre frafald i løbet af processen.
Øget brug af data, machine learning og kunstig intelligens til at opnå bedre kundeindsigt
På tværs af Europa betragtes dette tema som enten kritisk eller af høj prioritet. Alene i Danmark mener 70% at der er behov for et øget fokus på området.
Experian x Forrester: Ny rapport går i dybden med forbrugernes oplevelse af finansielle tjenesteydelser
Hvad er virksomhedernes vigtigste forretningsmæssige prioriteter i de næste 12 måneder? Det besluttede Experian sig for at undersøge i samarbejde med Forrester, og resultaterne taler for sig selv. Data, data og mere data. Analysen giver dig svar på centrale spørgsmål som:
- Hvad er virksomhedernes vigtigste budgetprioriteter over de næste 12 måneder?
- Hvordan vurderer forbrugerne den nuværende kundeoplevelse, når de ansøger om finansielle tjenesteydelser?
- Hvad mener forbrugerne om at dele deres data, og hvad forventer de af virksomhederne til gengæld?
Simpel og digital onboarding
Prækvalifikation og forudse
KYC og AML Compliance
Automatiseret og avanceret kreditvurder
Få opdaterede data
Open Banking Analytics
KreditStatus
Hurtig oprettelse af kunder i jeres egne systemer
Experians data kan integreres i en lang række af verdens førende ERP og CRM-systemer, hvilket gør oprettelsen af jeres nye kunder i egne systemer til en hurtig og smidig proces. Samtidig sikrer I, at datakvaliteten er i top, da data bliver ajourført dagligt.
Oprettelse af nye kunder vha. hurtige og automatiserede kreditanbefalinger
Experian SmartEvaluate kombinerer Experians stærke kompetencer inden for data, software og Analytics i én samlet løsning. SmartEvaluate automatiserer processen for behandling af dine kreditansøgninger og giver dig adgang til konsekvente kreditanbefalinger i real-tid, både i forbindelse med kredit til virksomheder og til private. Det giver din virksomhed mulighed for at oprette kunder hurtigt og effektivt. Automatiserede beslutningssystemer er tilgængelige hele dagen, hver dag, så de er klar, når dine kunder har brug for dem. Manglen på manuel indgriben gør også systemet hurtigt og friktionsfrit for kunderne, hvilket forbedrer accepthastigheden og reducerer omkostningerne.
Har du brug for en simplere løsning med kredittjek uden automatisering?
Så er vores BusinessInsight løsning formentligt den rette løsning for dig. BusinessInsight giver dig adgang til Experians unikke erhvervsdatabase med detaljeret kreditinformation om alle Nordiske virksomheder. Med hjælp fra Experians rating, risikogruppe og RKI tjek har du lettere ved at vurdere om du skal forlange forudbetaling, eller kan give en længere betalingsfrist.
Hvor godt kender du dine kunders økonomi?
Dårlige betalere hæmmer rigtig mange virksomheders vækst og netop derfor er løbende kreditvurdering af kunder utrolig vigtigt. Hvis du vil undgå at blive bremset i din virksomheds vækstrejse, så bør du løbende kreditvurdere potentielle og eksisterende kunder, så du undgår dårlige betalere.
Den risiko kan du undgå ved først at tjekke, om din kunde er registreret i RKI-registret.
Effektiv kreditvurdering og risikominimering
Med Experian Credit Board kan du foretage en omfattende kredit- og kreditværdighedsvurdering af dine kunder på få sekunder. Denne SaaS-platform sparer tid, minimerer risici og øger omsætningen ved at automatisere kreditbeslutningsprocessen og reducere behovet for manuelle indgreb.
Få adgang til en smidig onboarding-proces, komplet kreditværdighedsvurdering og GDPR-kompatibel datahåndtering. Experian Credit Board dækker privatkunder i Danmark, Sverige og Norge og sikrer, at du altid lever op til de nyeste regler og krav fra finanstilsynene.
Experian PowerCurve
Se hvordan Experians løsning PowerCurve styrker evnen til at forudsige kundernes adfærd, forudse ændringer, mindske risikoen og fremme strategisk beslutningstagning i takt med, at du erhverver, administrerer og opbygger kunderelationer.
Ved du hvor mange af dine kunder der udgør en evt. risiko?
Som en del af KYC-processen skal du kende de reelle ejere af de virksomheder, du samarbejder med samt om de udgør en risiko - de skal tjekkes op mod valide PEP- og sanktionslister. Ikke bare til en start, men løbende. Dét behøver ikke at være en ressourcekrævende opgave.
Tjek for sanktionerede personer og reducer risikoen for svindel
Det er ikke nok at være sikker på, at du har at gøre med den reelle ejer af en virksomhed. Du skal også kunne verificere, om potentielle kunder optræder på eventuelle PEP og sanktionslister. Experians AML og Anti-hvidvask løsning passer til både store og små behov.
Har du eksempelvis brug for en simpel og hurtig løsning, som lader dig tjekke PEP’s, når du har brug for eller vil du hellere have en fuldt automatiseret og integreret AML-løsning i jeres eksisterende onboarding-proces? Vi har løsninger til både store og små behov, som alle er skræddersyet til virksomheder som er omfattet af den gældende hvidvasklov.
Sikrer jer mod svindel og identitetstyveri
Den hastigt voksende mængde af data betyder i overvejende grad en hurtigere, mere korrekt og bedre service til kunderne. Bagsiden af medaljen er, at data kan føre til svindel.
Vi hjælper alle typer finansielle virksomheder med at forhindre svindel og blive bedre til at sikre og verificere deres kundeoplysninger og beskytte sig. Med Experian FraudNet analyserer vi jeres kundeportefølje og fastslår et risikoniveau. Det betyder at du får mulighed for et ekstra lag af sikkerhed, da vi analyserer de enheder som kunder, og potentielle svindlere, rammer din platform med.
Reducere de manuelle processer af jeres ansøgningsproces ved at automatisere jeres beslutningstagning døgnet rundt
Dine kunderne forventer at tingene er nemme og ligetil, så en vanskelig ansøgningsproces ift. långivning er ikke ligefrem det ideelle første skridt. Hvis du tilbyder kredit, kan en platform som Experians PowerCurve hjælpe med at reducere friktion ved at automatisere jeres beslutningstagning døgnet rundt – og med en ordentlig forståelse af din risikoappetit kan den også hjælpe dig med at tilbyde de rigtige pakker til de rigtige kunder.
Få daglige notifikationer når der sker ændringer hos dine kunder og samarbejdspartnere
Vores overvågningsløsning Aktiv KreditSikring, holder automatisk din kundedatabase opdateret med seneste stamdata, anmærkninger, finansielle informationer og meget mere. Løsningen hjælper dig med at minimere risikoen for tab på dine kunder.Hvis en af dine kunder mod forventning bliver registreret i RKI eller holder op med at betale deres regninger hos andre, får du straks besked. Du har dermed mulighed for at ændre på kundens kreditvilkår før det går rigtigt galt.
Vurder din kundes betalingsevne - Hvilke aktiver har dine kunder, og hvor meget er de værd?
Experians Automated Loan Restructuring Tool giver en klar oversigt af dine kundes kreditsituation og en konkret vurdering af deres evne til at tilbagebetale deres udestående gæld. Det er et afgørende værktøj, når du skal beslutte din indsamlingsstrategi.
Avanceret Kreditvurdering der i real-tid beregner sandsynligheden for, at en virksomhed får betalingsproblemer
Den økonomiske situation for virksomheder ændrer sig konstant og derfor kræver dette, at scoringer konstant er opdateret. En Commercial Delphi Score er en løsning, der i realtid, beregner sandsynligheden for, at en virksomhed får betalingsproblemer inden for de kommende 12 måneder. Med en Commercial Delphi Scoring får du derfor langt bedre mulighed for at styre uden om virksomheder, der står over for konkurs, tvangsopløsning, betalingsstandsning, inkasso eller andet.
Husker jeres sælgere og rådgivere at notere alle kunde-ændringer i jeres CRM-systemet?
Hvor meget tid bruger I på at oprette en kunde i jeres administrative systemer? Sender du fakturaen til den rigtige adresse? Korrekte data er grundlaget for at tage de rigtige beslutninger for din forretning. Vi leverer opdaterede erhvervsdata og data på personer direkte ind i jeres egne systemer – hvad enten det er dit ERP-, CRM- eller økonomisystem.
Kategorisering af transaktionsdata med Machine Learning og AI
Experian har udviklet en platform, som ved hjælp af machine learning er i stand til automatisk at genkende og kategorisere transaktionsdata. På den måde kan finansielle institutioner, herunder banker, kategorisere forskellige typer indtægter og udgifter på deres kunder.
- Opnå 90%+ nøjagtighed på kategorisering af transaktionsdata
- Få et stærkere helhedsbillede af dine kunders finansielle formåen
- Træf bedre beslutninger på baggrund af præcis transaktionsdata
- Opnå den fulde indsigt og værdi af din data med Experians analyse-kompetencer.
KreditStatus
KreditStatus og giver långivere og forbrugere adgang til oplysninger om forbrugerens eksisterende lån og kreditter.
Oplysningerne bliver udelukkende anvendt, hvis forbrugeren ansøger om et lån eller udvidelse af kredit og giver samtykke til anvendelse af oplysnigerne.
Løsningen er både tilgængelig via web-interface og API og giver let og hurtigt giver et overblik over forbrugerens gældsforhold.
Oplysninger i KreditStatus er:
- Navn og adresse på forbrugeren
- Antal långivere
- Antal låneaftaler
- Låntype
- Stiftelsestidspunkt
- Hovedstol/kreditramme
- Aktuel saldo/restgæld
- Angivelse af om låneaftale er i restance og dato herfor
Alle oplysningerne opdateres dagligt.
Vil du høre mere om hvordan vi hjælper virksomheder i teleindustrien eller har du spørgsmål?
Udfyld formularen, så vender vi tilbage hurtigst muligt.