Udnyt data og analyser til avanceret kreditvurdering, reducere risici og forbedre onboardingen af kunder
Sådan hjælper Experian virksomheder i bank- og finansbranchen.
Der er sket meget de seneste år, som har gjort det vanskeligere at være bank og finansiel virksomhed. Men det er heller ikke blevet nemmere at være kunde. Hos Experian hjælper vi banker og finansielle virksomheder med at skabe en bedre og optimeret forretning baseret på data, analyse og indsigt.
Alt for mange banker og finansielle virksomheder gør det svært for kunderne at være kunde. Inden for de seneste 12 måneder har 64% opgivet at udfylde en standardblanket. Næsten ⅔ oplever altså unødig friktion i samarbejdet. Det bør rejse et rødt flag samt give anledning til at overveje – eller genoverveje – arbejdsgange for indsamling af vigtige og nødvendige kundedata.
Det giver muligheder. Hvis du er en af dem, som kan minimere friktion – og gøre det lettere for kunderne at være kunde – kan det øge livstidsværdien pr. kunde, og det vil blive lettere at onboarde nye kunder.
Hvad siger vores data og kundeundersøgelser om Bank og Finans branchen?
Hos Experian er data i hjertet af alt, hvad vi laver. Vi har spurgt 105 beslutningstagere i hhv. finans- og telekommunikationsbranchen om, hvad der er vigtigst for dem lige nu. Langt de fleste svarer, at de ønsker at højne og styrke kundeoplevelsen og investere tungt i digitaliseringen af forretningskritiske arbejdsgange. Det bør give anledning til eftertanke. Nogle gange kan det være svært at vide, hvor man skal starte, og hvor man skal slutte. Vores undersøgelser viser, at kundeoplevelse, forretningsudvikling, inddrivelse af gæld og fraud er fire områder, hvor du som bank eller finansiel virksomhed med fordel kan drage nytte af data, analyse og indsigt.
__
Styrke kundeoplevelsen og onboarding
I den digitale tidsalder kan tiden, det tager at behandle en kreditansøgning være det, der differentierer jer fra konkurrenterne og sikrer en positiv kundeoplevelse.
Med Experians stærke kompetencer inden for data, software og analytics kan du automatisere processen for behandling af kreditansøgninger og få adgang til kreditanbefalinger i real-tid, både i forbindelse med kredit til virksomheder og til private. Det giver din virksomhed mulighed for at oprette kunder hurtigt og effektivt og sikrer samtidig en god kundeoplevelse.
__
Digitaliseringen af forretningskritiske arbejdsgange
Fokus på øget automatisering er på de flestes læber. Vores undersøgelse viser at hovedårsagerne til, at forbruger opgiver deres lån-ansøgninger skyldes tid og mængden af informationer der skal oplyses.
Det er processer som finansielle virksomheder virkelig bør rette fokus på, hvis de ikke allerede er igang. Det vil samtidig reducere omkostningerne ved at betjene kunderne og sikre markant mindre frafald i løbet af processen.
__
Øget fokus på compliance og svindel
Banker og finansielle institutter er underlagt en lang række krav når det kommer til KYC og hvidvask af penge. Der skal være fokus på identifikation, verifikation, screening og overvågning.
Hos Experian har vi AML og KYC løsninger som passer til både store og små behov. Har du eksempelvis brug for en simpel og hurtig løsning, som lader dig tjekke PEP’s, når du har brug for det eller vil du hellere have en fuldt automatiseret og integreret AML-løsning i jeres eksisterende onboarding-process? Vi har løsninger til både store og små behov, som alle er skræddersyet til virksomheder som er omfattet af den gældende hvidvasklov.
Vil du høre mere om hvordan vi hjælper virksomheder i den finansielle sektor eller har du spørgsmål?
Udfyld formularen, så vender vi tilbage hurtigst muligt.
Danske Bank: Vi er meget glade for samarbejdet med Experian
Hør Rasmus Stærke, Senior Vice President & Head of Collections and Fraud Strategy hos Danske Bank fortælle om samarbejdet med Experian, herunder hvilke forventninger Danske Bank har til en samarbejdspartner og hvorfor de lige netop anser Experian som værende en god og pålidelig partner til Danske Bank.
Facit Bank og Experian skaber resultater med automatisering og digital onboarding
Kan man gøre det lettere og hurtigere at optage et lån uden at gå på kompromis med omkostninger og risiko. Facit Bank udfordrer de etablerede banker med en digital brugerrejse, der er drevet af data og gennemsigtighed
Digitaliseringen har sat fart på finansielle transaktioner. Betalinger, overførsler og køb og salg af værdipapirer foregår i et tempo, der ville virke helt urealistisk bare for få år siden. Så hvorfor ikke sætte data og strøm til markedet for lån?
Vores seneste analyse af Bank og Finans sektoren viser at der vil være øgede fokus på især de 4 nedenstående temaer de næste 12 måneder
Vil du have et dybere indblik i analysen så kontakt os endelig. Du kan også blive klogere på analysen og downloade den via linket nedenfor.
Vækst fra både nye og eksisterende kunder
Der vil være øget fokus på identifikation af nye markedssegmenter og stigende kryds- og mersalg muligheder vha. bedre målretning mod nye og eksisterende kunder.
Effektiv styring af flere typer risici
Bekæmpelse af identitetstyveri, svindel, kredit, økonomisk frirum og adfærdsmæssige risici.
Digitalisering af kunderejser og processer
Fokus på øget automatisering ifm. onboarding og kunderejsen. Det vil samtidig reducere omkostningerne ved at betjene kunderne og sikre markant mindre frafald i løbet af processen.
Øget brug af data, machine learning og kunstig intelligens til at opnå bedre kundeindsigt
På tværs af Europa betragtes dette tema som enten kritisk eller af høj prioritet. Alene i Danmark mener 70% at der er behov for et øget fokus på området.
Experian x Forrester: Ny rapport går i dybden med forbrugernes oplevelse af finansielle tjenesteydelser
Hvad er virksomhedernes vigtigste forretningsmæssige prioriteter i de næste 12 måneder? Det besluttede Experian sig for at undersøge i samarbejde med Forrester, og resultaterne taler for sig selv. Data, data og mere data. Analysen giver dig svar på centrale spørgsmål som:
- Hvad er virksomhedernes vigtigste budgetprioriteter over de næste 12 måneder?
- Hvordan vurderer forbrugerne den nuværende kundeoplevelse, når de ansøger om finansielle tjenesteydelser?
- Hvad mener forbrugerne om at dele deres data, og hvad forventer de af virksomhederne til gengæld?
Simpel og digital onboarding
KreditStatus
Prækvalifikation og forudse
KYC og AML
Automatiseret og avanceret kreditvurderi
Få opdaterede data
Open Banking Analytics
Hurtig oprettelse af kunder i jeres egne systemer
Experians data kan integreres i en lang række af verdens førende ERP og CRM-systemer, hvilket gør oprettelsen af jeres nye kunder i egne systemer til en hurtig og smidig proces. Samtidig sikrer I, at datakvaliteten er i top, da data bliver ajourført dagligt.
Oprettelse af nye kunder vha. hurtige og automatiserede kreditanbefalinger
Experian SmartEvaluate kombinerer Experians stærke kompetencer inden for data, software og Analytics i én samlet løsning. SmartEvaluate automatiserer processen for behandling af dine kreditansøgninger og giver dig adgang til konsekvente kreditanbefalinger i real-tid, både i forbindelse med kredit til virksomheder og til private. Det giver din virksomhed mulighed for at oprette kunder hurtigt og effektivt. Automatiserede beslutningssystemer er tilgængelige hele dagen, hver dag, så de er klar, når dine kunder har brug for dem. Manglen på manuel indgriben gør også systemet hurtigt og friktionsfrit for kunderne, hvilket forbedrer accepthastigheden og reducerer omkostningerne.
Har du brug for en simplere løsning med kredittjek uden automatisering?
Så er vores BusinessInsight løsning formentligt den rette løsning for dig. BusinessInsight giver dig adgang til Experians unikke erhvervsdatabase med detaljeret kreditinformation om alle Nordiske virksomheder. Med hjælp fra Experians rating, risikogruppe og RKI tjek har du lettere ved at vurdere om du skal forlange forudbetaling, eller kan give en længere betalingsfrist.
Hvor godt kender du dine kunders økonomi?
Dårlige betalere hæmmer rigtig mange virksomheders vækst og netop derfor er løbende kreditvurdering af kunder utrolig vigtigt. Hvis du vil undgå at blive bremset i din virksomheds vækstrejse, så bør du løbende kreditvurdere potentielle og eksisterende kunder, så du undgår dårlige betalere.
Den risiko kan du undgå ved først at tjekke, om din kunde er registreret i RKI-registret.
Anbefalede produkter
KreditStatus
KreditStatus og giver långivere og forbrugere adgang til oplysninger om forbrugerens eksisterende lån og kreditter.
Oplysningerne bliver udelukkende anvendt, hvis forbrugeren ansøger om et lån eller udvidelse af kredit og giver samtykke til anvendelse af oplysnigerne.
Løsningen er både tilgængelig via web-interface og API og giver let og hurtigt giver et overblik over forbrugerens gældsforhold.
Oplysninger i KreditStatus er:
- Navn og adresse på forbrugeren
- Antal långivere
- Antal låneaftaler
- Låntype
- Stiftelsestidspunkt
- Hovedstol/kreditramme
- Aktuel saldo/restgæld
- Angivelse af om låneaftale er i restance og dato herfor
Alle oplysningerne opdateres dagligt.
Experians løsning PowerCurve
Se hvordan Experians løsning PowerCurve styrker evnen til at forudsige kundernes adfærd, forudse ændringer, mindske risikoen og fremme strategisk beslutningstagning i takt med, at du erhverver, administrerer og opbygger kunderelationer.
Ved du hvor mange af dine kunder der udgør en evt. risiko?
Som en del af KYC-processen skal du kende de reelle ejere af de virksomheder, du samarbejder med samt om de udgør en risiko - de skal tjekkes op mod valide PEP- og sanktionslister. Ikke bare til en start, men løbende. Dét behøver ikke at være en ressourcekrævende opgave.
Tjek for sanktionerede personer og reducer risikoen for svindel
Det er ikke nok at være sikker på, at du har at gøre med den reelle ejer af en virksomhed. Du skal også kunne verificere, om potentielle kunder optræder på eventuelle PEP og sanktionslister. Experians AML og Anti-hvidvask løsning passer til både store og små behov.
Har du eksempelvis brug for en simpel og hurtig løsning, som lader dig tjekke PEP’s, når du har brug for eller vil du hellere have en fuldt automatiseret og integreret AML-løsning i jeres eksisterende onboarding-proces? Vi har løsninger til både store og små behov, som alle er skræddersyet til virksomheder som er omfattet af den gældende hvidvasklov.
Sikrer jer mod svindel og identitetstyveri
Den hastigt voksende mængde af data betyder i overvejende grad en hurtigere, mere korrekt og bedre service til kunderne. Bagsiden af medaljen er, at data kan føre til svindel.
Vi hjælper alle typer finansielle virksomheder med at forhindre svindel og blive bedre til at sikre og verificere deres kundeoplysninger og beskytte sig. Med Experian FraudNet analyserer vi jeres kundeportefølje og fastslår et risikoniveau. Det betyder at du får mulighed for et ekstra lag af sikkerhed, da vi analyserer de enheder som kunder, og potentielle svindlere, rammer din platform med.
Reducere de manuelle processer af jeres ansøgningsproces ved at automatisere jeres beslutningstagning døgnet rundt
Dine kunderne forventer at tingene er nemme og ligetil, så en vanskelig ansøgningsproces ift. långivning er ikke ligefrem det ideelle første skridt. Hvis du tilbyder kredit, kan en platform som Experians PowerCurve hjælpe med at reducere friktion ved at automatisere jeres beslutningstagning døgnet rundt – og med en ordentlig forståelse af din risikoappetit kan den også hjælpe dig med at tilbyde de rigtige pakker til de rigtige kunder.
Få daglige notifikationer når der sker ændringer hos dine kunder og samarbejdspartnere
Vores overvågningsløsning Aktiv KreditSikring, holder automatisk din kundedatabase opdateret med seneste stamdata, anmærkninger, finansielle informationer og meget mere. Løsningen hjælper dig med at minimere risikoen for tab på dine kunder.Hvis en af dine kunder mod forventning bliver registreret i RKI eller holder op med at betale deres regninger hos andre, får du straks besked. Du har dermed mulighed for at ændre på kundens kreditvilkår før det går rigtigt galt.
Vurder din kundes betalingsevne - Hvilke aktiver har dine kunder, og hvor meget er de værd?
Experians Automated Loan Restructuring Tool giver en klar oversigt af dine kundes kreditsituation og en konkret vurdering af deres evne til at tilbagebetale deres udestående gæld. Det er et afgørende værktøj, når du skal beslutte din indsamlingsstrategi.
Avanceret Kreditvurdering der i real-tid beregner sandsynligheden for, at en virksomhed får betalingsproblemer
Den økonomiske situation for virksomheder ændrer sig konstant og derfor kræver dette, at scoringer konstant er opdateret. En Commercial Delphi Score er en løsning, der i realtid, beregner sandsynligheden for, at en virksomhed får betalingsproblemer inden for de kommende 12 måneder. Med en Commercial Delphi Scoring får du derfor langt bedre mulighed for at styre uden om virksomheder, der står over for konkurs, tvangsopløsning, betalingsstandsning, inkasso eller andet.
Husker jeres sælgere og rådgivere at notere alle kunde-ændringer i jeres CRM-systemet?
Hvor meget tid bruger I på at oprette en kunde i jeres administrative systemer? Sender du fakturaen til den rigtige adresse? Korrekte data er grundlaget for at tage de rigtige beslutninger for din forretning. Vi leverer opdaterede erhvervsdata og data på personer direkte ind i jeres egne systemer – hvad enten det er dit ERP-, CRM- eller økonomisystem.
Kategorisering af transaktionsdata med Machine Learning og AI
Experian har udviklet en platform, som ved hjælp af machine learning er i stand til automatisk at genkende og kategorisere transaktionsdata. På den måde kan finansielle institutioner, herunder banker, kategorisere forskellige typer indtægter og udgifter på deres kunder.
- Opnå 90%+ nøjagtighed på kategorisering af transaktionsdata
- Få et stærkere helhedsbillede af dine kunders finansielle formåen
- Træf bedre beslutninger på baggrund af præcis transaktionsdata
- Opnå den fulde indsigt og værdi af din data med Experians analyse-kompetencer.
Vil du høre mere om hvordan vi hjælper virksomheder i teleindustrien eller har du spørgsmål?
Udfyld formularen, så vender vi tilbage hurtigst muligt.